Стратегии инвестирования в акции, облигации и другие активы: виды и принципы, какую выбрать

Маловероятные отрицательные события Талеб называет «черными лебедями». В каждый квадрат можно добавить акции или паи ПИФов в зависимости от их капитализации и фундаментальных характеристик роста и стоимости. Горизонтальная ось показывает фундаментальные характеристики — стоимость, рост и смешанный тип. В центральном квадрате портфеля акций будут ценные бумаги, у которых одинаково доминируют рост и стоимость. Инвестирование в недооцененные компании, или стоимостное инвестирование.

1. То есть очень сложно на самом деле получить эти 20% годовых, о которых я мечтал.
2. Инвестор должен посвящать больше времени изучению новостей и анализу компаний, чтобы не пропустить выгодную сделку или удачный момент для входа в ценную бумагу.
3. Порой новости и аналитика в интернете помогали мне по-новому взглянуть на компанию, даже поменять мнение о ней.
4. Смешанный вариант используется, когда инвестор хочет комбинировать две стратегии.
5. Инвестирование — это не краткосрочное достижение прибыли, а долгосрочный процесс.

Индустрии проявляют себя по-разному в течение экономического цикла, и широкий охват отраслей позволяет захватить рост в каждой фазе бизнес-цикла. Но не рекомендуется отводить высоковолатильным компаниям слишком большую долю капитала — их должно быть не более 1% от всего портфеля. В этом случае портфель не сильно пострадает в случае сильной коррекции бумаги или если стартап, в который вы вложили, не выживет. Я тогда жил от зарплаты до зарплаты, на карте лежала последняя тысяча рублей. Пришлось выкручиваться — несколько раз покупать и продавать одни и те же акции, чтобы достичь нужного лимита и обналичить подарочные бумаги.

Таким образом, когда вы обстоятельно подходите к выбору акций и формированию своего портфеля, эмоциональный фактор сводится к минимуму. Однажды я поддался панике cysec что это и продал акции, когда они показывали убыток 15%. И когда котировки акции пошли еще ниже, я решил, что поступил правильно, избавившись от убыточной бумаги. Но через пару месяцев я кусал локти, потому что бумага отскочила и выросла от предыдущих значений практически в два раза. Купив один пай такого фонда, вы вкладываетесь сразу в десятки и сотни компаний. Например, инвестировать в ИТ-сектор США можно через фонд FXIM от FinEx, при этом стоимость одного пая составляет около 100 ₽.

Если у компании все в порядке с бизнес-моделью, выручкой и она не перегружена долгами, вероятность ее банкротства крайне низкая. Например, акции Сбера, как системообразующего банка в России и развивающегося финтеха, вероятнее всего, будут дальше расти, а банкротство компании практически исключено. Напомню, что мерой риска на фондовом рынке служит волатильность — степень изменения доходности инструмента. Чем более волатилен инструмент, тем выше риск вложений в него и тем сильнее этот актив может просесть в случае коррекции. Если взглянуть на исторические данные индекса S&P 500, его полная среднегодовая доходность за последние 10 лет, с октября 2011 по октябрь 2021 года, составила 17,15%.

Помните, что риск-профиль может изменяться со временем, поэтому периодически переоценивайте свои финансовые возможности и предпочтения в отношении риска. Оценка финансовых возможностей помогает определить, сколько капитала вы готовы вложить в инвестиции. Важно учитывать свои доходы, расходы и обязательства, чтобы понять, насколько вы можете рисковать средствами. При разработке стратегии инвестирования в Тинькофф Инвестиции одним из ключевых шагов является определение своего риск-профиля. Риск-профиль важен, так как он помогает инвестору понять, насколько он готов принимать риски и какие инвестиционные стратегии ему больше подходят.

Анализ рисков и доходности

Например, Нассим Талеб предлагал формировать инвестиционный портфель по принципу штанги. 90% портфеля формируется из консервативных инструментов вроде государственных облигаций, а 10% портфеля индикаторы скальпинга форекс формируется из очень рисковых активов. Рост в цене рисковых активов — это маловероятное событие, поэтому и сам рост может быть на 1000%.

Классификация стратегий по степени активности торговли

Установите конкретные и измеримые цели, которые помогут вам оценить прогресс и успех вашей стратегии. Постепенное инвестирование — это стратегия, которая позволяет вкладывать средства постепенно, вместо того чтобы вкладывать все деньги сразу. Это помогает избежать покупки активов по завышенным ценам и уменьшить риск неудачных инвестиций. Такой подход называется стратегией «покупки по средней цене». Создание стратегии в Тинькофф Инвестиции — это важный шаг к успешному инвестированию.

Как определить свое отношение к риску

Но ответственность за сделки в любом случае нес только я сам. Поэтому и окончательное решение стоит всегда принимать самому, не надеясь на мнение «экспертов». Даже если вы наемный работник, есть риск, что вас сократят, понизят зарплату или работодатель обанкротится. Вопрос только в том, насколько вы осознаете и принимаете те или иные риски.

Создание стратегии в Тинькофф Инвестиции

В портфеле собраны разные типы активов, которые по-разному ведут себя в периоды повышенной или пониженной инфляции, экономического бума и экономического спада. Конечно, с таким портфелем не получить заоблачной доходности — зато и риски минимальные. В этой стратегии инвесторы ищут компании, которые платят дивиденды и одновременно растут. Часто такие компании не могут показывать впечатляющий рост, потому что они уже достаточно большие. Для этого можно отфильтровать интересную отрасль, рост EPS (прибыли на акцию) за текущий год выше среднего по отрасли и финансовые коэффициенты ниже средних по отрасли.

В этом курсе мы рассмотрим, как формируется стратегия инвестирования и как ее выбор зависит от особенностей характера инвестора. Курс будет полезен как новичкам, так и тем, кто уже торгует ценными бумагами и хочет найти оптимальную для себя стратегию торговли. Активные же стратегии требуют не только эмоциональной стойкости, но и обширных знаний в области экономики, инвестирования, а также понимания фундаментального и технического анализа. Выбирая активную стратегию, строго оцените свои возможности, так как начинающие инвесторы склонны переоценивать себя. Инвестирование — это не краткосрочное достижение прибыли, а долгосрочный процесс.

Пополните свой счет

Подробнее об этом Т⁠—⁠Ж писал в статье «Как диверсифицировать портфель». Брокерский счет я завел в ноябре 2020 года в Т-Инвестициях, так как там тогда дарили акции за прохождение курса про инвестиции для начинающих. Я прошел этот курс, мне досталось по паре акций Сбера, «Детского мира» и «Ленты» — в общей сумме на 1500 ₽. Эту стратегию можно применить и к российскому рынку акций, но надо помнить, что российские мажоритарии могут менять размер дивидендных выплат из-за каких-то личных причин. Поэтому для российского рынка в дополнение к дивидендам можно учитывать еще рост прибыли выше средних значений.

Новости о политической ситуации, экономических данных, изменениях законодательства и других событиях могут оказать влияние на цены активов. Следите за новостями через экономические новостные агентства или специализированные финансовые ресурсы. Еще важно диверсифицировать портфель акций по всем 11 секторам и разным отраслям.

Я делал ставку на то, что пандемия Что такое nfp быстро утихнет, ограничения снимут и экономика продолжит быстро расти. А наиболее пострадавшие компании из реального сектора, такие как авиаперевозчики, отели, рестораны и нефтяные компании, взлетят за счет эффекта низкой базы. Инвестиционный риск никогда не исчезает, но им можно управлять. Риск снижается со временем, и он отличается для разных активов.